Von geopolitischer Instabilität bis hin zu innovativen Technologien – die Schifffahrtsbranche sieht sich einem zunehmend komplexen und unsicheren Umfeld gegenüber. Um diese Herausforderungen zu meistern, sind stärker integrierte und aufeinander abgestimmte Transportversicherungsprodukte und -dienstleistungen erforderlich. Davon sind Anthony Lamb, Global Underwriting Manager Marine, und Shiwei Jin, Head of Multinational Solutions, APAC & Europe, überzeugt.
Die globale Schifffahrtsbranche hat während des Konflikts im Nahen Osten und der Blockade der Straße von Hormus ihre Widerstandsfähigkeit unter Beweis gestellt. Trotz der Beeinträchtigungen und der gestiegenen Betriebskosten hat sie die Kontinuität ihrer Dienstleistungen gewährleistet und den Welthandel aufrechterhalten.
Doch geopolitische Konflikte sind bei Weitem nicht die einzige große Herausforderung, mit der sich die Branche konfrontiert sieht. Sie steht an einem Scheideweg: der Umstieg auf alternative Kraftstoffe, die fortschreitende Automatisierung und Elektrifizierung, sich verschiebende Handelsströme und Lieferketten, eine zunehmend fragmentierte Regulierungslandschaft sowie ein wachsender Fachkräftemangel – all das prägt das Bild einer Branche im tiefgreifenden Wandel.
Wie reagieren Transportversicherer auf die sich wandelnden Bedürfnisse von Reedereien und Wareninteressenten? Die Begleitung der Kunden in diesen schwierigen Zeiten erfordert fundierte Erkenntnisse, belastbare Daten und risikotechnische Beratung, gestützt auf leistungsfähige, proprietäre Technologieplattformen. Ebenso unverzichtbar sind die richtigen Fachkräfte und das notwendige Know-how, um Produkte und Dienstleistungen dort, wo die Kunden sie benötigen, aus einer Hand und aufeinander abgestimmt bereitzustellen.
Globale Steuerung und Transparenz
Da Reeder und Wareninteressenten in einem zunehmend anspruchsvollen Umfeld agieren, ist ihr Bedürfnis nach mehr Transparenz, Kontrolle und Steuerung ihrer Risiken und Versicherungslösungen nachvollziehbar. Die Fähigkeit, Risiken global zu steuern und in einem zunehmend fragmentierten regulatorischen und geopolitischen Umfeld schnell reagieren zu können, war noch nie so entscheidend wie heute.
Eine durchdachte multinationale Versicherungslösung, die lokale Policen mit einer globalen Masterdeckung verbindet, stellt die Risiken des Kunden in den Mittelpunkt und fördert ein integriertes, zentralisiertes Risikomanagement. Dies trägt dazu bei, Risikobeurteilung, Risikotransfer und Risikominderung zu optimieren, indem Risikomanagement, Risk Engineering, Versicherungsschutz und Schadenmanagement aufeinander abgestimmt und koordiniert werden.
Eine multinationale Lösung zielt darauf ab, einen einheitlichen, regelkonformen und transparenten Versicherungsschutz sowie eine konsistente Schadenabwicklung weltweit sicherzustellen. Im Bereich der Transportversicherung haben wir erhebliche Anstrengungen unternommen, um globale Versicherungsbedingungen zu harmonisieren, eine einheitliche Deckung sicherzustellen und ungewollte Deckungslücken zu vermeiden. Für Risiken, die maßgeschneiderte Deckungskonzepte erfordern, bieten ein etablierter Rahmen und multinationale Expertise den lokalen Niederlassungen und zeichnenden Büros die notwendige Unterstützung, um erstklassige Transportversicherungslösungen für ihre Kunden zu entwickeln.
Einsatz von Technologie
Angesichts der wachsenden Komplexität von Transportrisiken leistet Technologie einen wichtigen Beitrag, um Erkenntnisse zu gewinnen und Kunden bei der Identifikation und Steuerung ihrer Risiken zu unterstützen. Wir von AXA XL bieten beispielsweise neben individueller Beratung, Schulungen und Handlungsempfehlungen auch eigene Risikobewertungstools an, die fundierte Entscheidungen beim Transport und bei der Lagerung von Gütern ermöglichen: ShipEv@l bewertet und klassifiziert die Eignung von Schiffen für bestimmte Ladungsarten, während StorEv@l Lagerbedingungen und -risiken weltweit analysiert.
Technologie ermöglicht es Risikomanagern zudem, ihre Versicherungslösungen transparenter und effizienter zu verwalten. Unser neues Portal versetzt Kunden in die Lage, die Umsetzung ihres multinationalen Versicherungsprogramms in einem einzigen, sicheren und benutzerfreundlichen System zu steuern – über mehr als 20 Produkte und ein Netzwerk in über 200 Ländern und Territorien hinweg. Das Portal bietet unmittelbaren Zugriff auf lokale Policen, Zertifikate und Rechnungen, sobald diese ausgestellt und hochgeladen wurden – ohne manuelle Dateneingabe und ohne Zeitverzögerung. Darüber hinaus haben wir eine API-Anbindung entwickelt, die einen sicheren Datenaustausch in Echtzeit ermöglicht, einschließlich prämien- und policenbezogener Dokumente.
Wir suchen kontinuierlich nach Möglichkeiten, Technologie zur Schaffung von Mehrwert und Steigerung der Effizienz im Bereich der Transportversicherung einzusetzen. So haben wir kürzlich ein neues Online-Tool eingeführt, das es Kunden ermöglicht, Risiken bei großen und hochwertigen Warensendungen direkt an AXA XL Risk Consulting zur Prüfung zu melden und damit gezielte Vor-Ort-Besichtigungen durch Experten auszulösen. Darüber hinaus haben wir erfolgreich eine Selbstzertifizierungsplattform eingeführt die auf einer weltweit führenden, speziell für die Transportversicherung entwickelten Lösung basiert und es Kunden ermöglicht, Versicherungsnachweise für Warensendungen schnell und effizient zu erstellen.
AXA Sigorta hat im Rahmen unseres Gesamtnetzwerks kürzlich ein neues Portal für die Ausstellung von Versicherungszertifikaten gestartet, um die Echtzeit-Servicefähigkeit in der Warentransportversicherung sowie in der Spediteur- und Frachtführerhaftpflicht weiter auszubauen. Durch eine stärker automatisierte Datenerhebung und eine höhere Datengranularität unterstützen wir Risk Manager dabei, die Wirksamkeit von Schadenverhütungsmaßnahmen zu bewerten und in messbaren Kennzahlen nachzuweisen.
Mehrwert jenseits des reinen Risikotransfers
Die maritime Wirtschaft benötigt Unterstützung, die über den klassischen Risikotransfer hinausgeht. Reeder und Wareninteressenten sind auf Daten, Erkenntnisse, Tools und Beratung angewiesen, um Entscheidungen zu verbessern, ihr Risikomanagement zu stärken und gezielte Investitionen in die Schadenverhütung zu tätigen.
Als ein in Asien ansässiges Handelsunternehmen wiederholt Fehlmengen bei Warenlieferungen verzeichnete, empfahl unser Risk-Consulting-Team gezielte Maßnahmen, die die Fehlmengen je Sendung halbierten und dem Kunden jährliche Einsparungen von über 700.000 USD ermöglichten. Durch proaktive Risikominderung und gezielte Schulungsprogramme konnte zudem ein führendes asiatisches Offshore-Energiedienstleistungsunternehmen das Wiederauftreten kostspieliger Maschinenschäden verhindern.
AXA XL unterhält langjährige Partnerschaften mit großen multinationalen Unternehmen aus den Bereichen Industrie, Energie und Luft- und Raumfahrt, um kritische und hochwertige Spezialtransporte abzusichern – von Kommunikationssatelliten über Kraftwerksgeneratoren bis hin zu Infrastruktur für erneuerbare Energien. Im vergangenen Jahr konnten wir einem in Europa ansässigen Maschinenbauunternehmen durch 350 Inspektionen weltweit – deren Kosten sich auf lediglich 1,5 Millionen Euro beliefen – helfen, Projektfrachtverluste in Höhe von rund 52 Millionen Euro zu vermeiden. Im Durchschnitt führen wir weltweit etwa zwei bis vier Begutachtungen pro Woche durch.
Integrierte Produkte und Dienstleistungen
Viele der heutigen komplexen grenzüberschreitenden Risiken erfordern ganzheitliche Lösungsansätze. Da die maritime Wirtschaft ihr Risikomanagement zunehmend zentralisiert und professionalisiert, benötigt sie Versicherer, die Produkte, Dienstleistungen und Expertise koordiniert und einheitlich bereitstellen können.
Unsere Teams aus Underwriting, Risk Engineering und Schadenmanagement arbeiten Hand in Hand und bringen globales Fachwissen und globale Kapazitäten auf lokaler Ebene zum Einsatz. Mit Standorten in Europa, Asien und Nordamerika bietet AXA XL Marine Risk Consulting regional relevante, global ausgerichtete Beratung – einschließlich Risikobewertung, fachlicher Beratung und technischer Unterstützung für ein breites Spektrum an Kaskorisiken, Haftungsrisiken und Warenrisiken. Multinationale Kunden werden darüber hinaus von einem Team dedizierter Multinational-Solutions-Experten betreut, die eng mit Transportversicherungsspezialisten und lokalen Teams zusammenarbeiten.
Auf zu neuen Horizonten
Die Schifffahrtsbranche hat ihre Resilienz und Anpassungsfähigkeit unter Beweis gestellt. Dennoch werden Reeder und Wareninteressenten von ihren Versicherungspartnern künftig weit mehr erwarten, wenn es darum geht, die bevorstehenden Herausforderungen zu meistern. Transportversicherung wird sich zunehmend weniger auf die reine Police reduzieren lassen und stattdessen zu einem kontinuierlichen Dialog und einer engen Zusammenarbeit werden – auf dem gemeinsamen Weg durch eine sich stetig wandelnde maritime Risikolandschaft.
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